处理信用卡交易前的费用

[kateclark]

我是Concur的新手，对处理索赔的时间有疑问。我们的信用卡交易需要几天时间才能出现在Concur中。我是否应该建议持卡人等待交易出现后再处理他们的消费，或者Concur是否足够聪明，如果他们在消费发生时拍下收据的照片，并在信用卡交易出现前处理费用，就可以知道消费已经处理了?

[jacquirumney · Accepted solution]

我倾向于对同事们说，在交易结束后的第二天拍照，Concur会将照片进行匹配。如果他们确实把费用放在第一位，在银行交易出现之前，当银行交易出现时，您可以选择这两行并选择合并按钮，它将为您合并所有细节。

[nt]

嗨@kateclark，

这个话题有点棘手，让我来解释一下。

在我的个人经验中，有两种解决方案/用户。

• 在费用发生时(同一天)上传费用的用户。
1. 用户使用APP和Expenseit尽快将费用收据上传到Concur。（他们检查日期+金额+货币很重要）.
2. 用户等待，直到通过Concur和银行之间的集成将信用卡交易上传到Concur。(我得等3天)
3. 如果日期+金额+货币匹配，Concur将把费用收据与信用卡交易进行匹配。
• 只有当费用不在发给批准WF的费用报告中或已经被批准时，才会发生这种匹配。
• 如果没有匹配，您可以使用Concur Web手动匹配它们。
4. 然后用户将此费用转移到费用报告中。

• 上传费用晚的用户(每周一次，每月一次……)
1. 用户选择Concur手机APP中可用的信用卡交易，一旦进入，他们就会对消费收据拍照。
• 不需要使用Expenseit上传费用。
• 这一步很重要，当费用是在费用中而不是在费用报告中，一旦在费用报告中，他们将无法使用手机相机拍照。
2. 然后用户将此费用转移到费用报告中。

我总是要求我的用户不要将一个费用移动到费用报告中，如果没有完成匹配，这是因为我们试图避免用户在没有匹配的情况下将费用报告发送到审批。

如果没有匹配的费用收据被批准，您将需要隐藏信用卡交易，因为它不可能与费用收据匹配，您的用户可能重复费用。

[KevinD]

@kateclark@NTS给出了一个很好的解释，我自己也说不出更好的了。当涉及到信用卡交易和用户时，我能给他们的最好建议是“等待”。让信用卡交易进入他们的可用支出。最重要的项目是信用卡交易，它们需要添加到费用报告中并提交。

做得好@NTS

[DeanR]

如果在信用卡交易到达之前用户提交费用报告以供审批有问题，可以请求Concur Support将默认的支付类型更改为待处理的信用卡交易。这将阻止提交，直到费用匹配到信用卡交易，但可以覆盖如果这是自付费用，持卡人需要偿还。

这种默认也只适用于在Concur中已分配信用卡的用户;对其他人来说，默认仍然是现金(即报销)。