作为一家金融服务公司，您知道内部政策和法规遵从性是业务各个方面不可分割的一部分。银行和保险公司等组织受到《反海外腐败法》、《美国金融业监管局》和《SOX法》等法律的严格监管和严格审查，因此它们的差旅和费用(T&E)系统需要提高政策遵从性，防止欺诈，并确保满足监管要求。如果不这样做，成本就会太高，因此迫使组织以不同的方式花费预算，以优先考虑减少欺诈和其他风险。虽然许多组织都有技术和审计流程，但最近欺诈及合规性调查金融服务专业人士发现，许多人仍不确定他们目前的程序。
如何更好地管理法规遵循，以便在出现欺诈行为时重拾信心?
1.审计并不有趣，但它是必要的
几乎20%的T&E费用不在保单范围内在美国，监控和审计费用报告应该成为重中之重，这一点也不奇怪。无论您使用内部团队还是外部审计员，拥有审计系统都是值得的。现代的T&E因素，如更多的旅行选择，增加支付选择，以及向员工主动支出的转变，都使检测欺诈和执行合规变得更加困难。的欺诈审查员协会调查发现，实施了反欺诈控制措施的公司的欺诈案例减少了52%，而58%的公司发现欺诈的速度更快。
2.制止欺诈从正确的方法开始
抓欺诈不是一刀切的。一个多方面的方法是必要的，以发现欺诈活动。通过检查您的组织使用哪些操作来管理您的防御屏蔽，确定您的过程是否能够抵御欺诈行为:
- 即使不是所有的费用，也需要收据
- 在报销前要求批准费用报告
- 审计规则是否已整合到支出技术中
- 使用报告来帮助发现问题
如果你检查了以上所有事项，那么你就在用正确的方法打击欺诈的路上了。受访者发现，结合技术、政策和管理审批是管理员工费用和合规的最成功方式。
3.合规超出了员工开支
对员工来说，遵守规则和遵守公司的内部费用政策总是很重要的，但不遵守行业规定可能会带来更大的罚款，甚至更大的声誉损失。就在本月，美国金融业监管局(FINRA)禁止了一名前美林(Merrill Lynch)经纪人伪造发票，以获得4910美元的托儿费用报销资格。
当询问金融服务受访者他们是否觉得他们的公司可以可能面临全球法规和合规的风险，43%的人回答“是”或“不确定”。
您是否不确定您的组织对员工支出管理的解决方案在政府审计事件中有能力帮助保护您免于违规?如果是这样的话，是时候开始行动了，因为罚款对那些不遵守规定的人是有害的。例如，一个公司违反《反海外腐败法》的标准每一项违规行为都可能面临高达10万美元的刑事罚款和最高5年的监禁。
4.现在是离开手工流程的时候了
自动化和云技术不再遥不可及，然而，41%的受访者表示，他们每月仍要花大约50个小时或更多的时间审核费用报告。这意味着每个月有50个多小时可以用于更多的战略性商业活动。
有了自动化和人工智能(AI)作为集成员工支出管理解决方案的一部分，您的组织可以:
- 减少高达66%的费用报告错误
- 缩短审计时间高达90%
- 全面审核100%的费用报告
有关管理合规性和欺诈的更多信息，请访问我们的合规和欺诈解决方案的网站。
